Financial products we offer to SMEs in Ukraine

Since the start of the war on Ukraine, the EBRD has significantly stepped up its support to small and medium-sized enterprises (“SMEs”) in Ukraine. From relocation assistance for Ukrainian companies to refugee entrepreneurship and employment support, the Bank has made available a wide range of tailor-made financing products, advisory services, business tools and policy reform interventions to support SMEs.

I. Direct loans and individual risk sharing facilities

The EBRD provides direct, tailor-made financing to SMEs via its Direct Financing Framework or Risk Sharing Framework (“RSF”) with selected commercial partner banks: Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank, Piraeus Bank Ukraine and Credit Agricole Ukraine.

Each transaction undergoes EBRD’s comprehensive due diligence and assessment. The range of available instruments is broad and features senior and junior loans, loans with performance related remuneration, project finance loans, as well as quasi-equity and minority equity investments. For eligible SMEs to be financed directly by the EBRD or benefit from EBRD individual RSF where EBRD could cover up to 65% of the facility, the investment amount must be €5 million equivalent and higher.

II. Intermediated lending through partner financial institutions (PFIs)

For smaller or less complex projects, EBRD partners with local PFIs to boost their SME lending capacity on a portfolio basis.

How it works:

• EBRD shares 50-80% of credit risk (subject to portfolio cap) on SME sub-loans originated by PFIs, improving access to finance for SME sub-borrowers.
• PFIs provide funded and unfunded credit instruments to SMEs and other sub-borrower categories, thanks to EBRD support.
• Thanks to the EU and other donors’ support, EBRD offers grants for long-term investment sub-loans, covering 10-30% of the investment costs. This blended financing, usually via the EU4Business-EBRD Credit Line with incentives, prioritises vulnerable SMEs in Ukraine.

Current reach: EBRD has multi-million risk-sharing agreements with 12 PFIs in Ukraine.

SMEs seeking financing under this scheme are invited to get in touch with the following lenders, indicating “Request for the EBRD Resilience and Livelihoods Program (RLG)” in their enquiry:

Фінансові продукти, які ми пропонуємо МСП в Україні

З початку війни в Україні ЄБРР значно збільшив підтримку українських малих і середніх підприємств (МСП), яка наразі охоплює такі нові сфери, як допомога в релокації бізнесу, а також сприяння підприємницькій діяльності ВПО і працевлаштуванню. Для цього Банк використовує широкий спектр спеціалізованих фінансових продуктів, консультаційних послуг і бізнес-інструментів, а також сприяє реформам у секторі МСП.

I. Прямі кредити та індивідуальні угоди про розподіл ризиків

ЄБРР може надавати МСП пряме фінансування з урахуванням їхніх індивідуальних потреб через свою Програму прямого фінансування. Крім цього, МСП можуть отримувати фінансування через комерційні банки, які є партнерами ЄБРР у Програмі розподілу ризиків індивідуальн (RSF), а саме: Райффайзен Банк, Укрсиббанк, Піреус Банк та Креді Агріколь.

Кожна транзакція передбачає комплексну передінвестиційну оцінку та аналіз з боку ЄБРР. Спектр наявних інструментів є широким і включає у себе старші та субординовані кредити, кредити з винагородою за результати, проєктне фінансування, а також квазіакціонерні та міноритарні прямі інвестиції. МСП, які відповідають вимогам, можуть отримати пряме фінансування ЄБРР або фінансування в рамках індивідуальної угоди про розподіл ризику RSF (за частки участі ЄБРР до 65%), якщо сума інвестицій є не нижчою, ніж еквівалент 5 млн євро.

II. Кредитування через партнерські фінансові установи (ПФУ)

Для фінансування менш масштабних і складних проєктів ЄБРР співпрацює на портфельній основі з місцевими партнерськими фінансовими установами для підвищення ними кредитуваня МСП.
Як це працює:

• ЄБРР поділяє 50-80% кредитного ризику (з урахуванням ліміту портфеля) за субкредитами МСП, наданими партнерськими фінансовими установами, що покращує доступ до фінансування для субпозичальників МСП.
• ПФУ надають фінансовані та нефінансовані кредитні інструменти для МСП та інших категорій субпозичальників завдяки підтримці ЄБРР.
• Завдяки підтримці ЄС та інших донорів, ЄБРР пропонує гранти на довгострокові інвестиційні субкредити, які покривають 10-30% інвестиційних витрат. Це змішане фінансування, зазвичай з бонусами через кредитну лінію EU4Business-ЄБРР, надає пріоритет вразливим МСП в Україні.
  

Поточний охоплення: ЄБРР має багатомільйонні угоди про розподіл ризиків з 12-ма партнерськими фінансовими установами в Україні.

МСП, які бажають отримати фінансування за цією схемою, можуть звертатися до наступних установ, вказуючи у темі звернення «Запит щодо фінансування за Програмою забезпечення стійкості та джерел засобів для існування (RLG) ЄБРР: