Press release

11 December 2006

Nou sprijin pentru investitiile in microfinantare in Romania

BERD, UE si guvernul roman au lansat o facilitate in valoare de 88 milioane € pentru IMM-uri

Mii de intreprinzatori din Romania vor putea beneficia de o noua facilitate in valoare de 88,02 milioane € lansata de BERD, Comisia Europeana, Guvernul Roman si un grup de banci comerciale.

Facilitatea de Micro Credit pentru Romania va acorda imprumuturi – in moneda locala, lei, sau in euro – bancilor locale si institutiilor de microfinantare nebancare in vederea creditarii microintreprinderilor si intreprinderilor mici, inclusiv finantarea intreprinderilor nou infiintate. Facilitatea este creata pentru intreprinzatorii din Romania, indeosebi cei din zonele mai putin dezvoltate si rurale, care au acces redus la finantare din alte surse decat sectorul financiar care percepe dobanzi foarte mari.

Chikako Kuno, Director BERD pentru Intreprinderi Mici, a afirmat ca exista inca multe banci in Romania care nu sunt dispuse sa acorde imprumuturi microintreprinderilor si intreprinderilor mici din cauza riscurilor pe care le presupune acest sector, iar institutiile nebancare sunt in mare masura limitate de lipsa de fonduri proprii. Aceasta facilitate va contribui la eliminarea acestor goluri de pe piata, sprijinind infiintarea a mii de noi microintreprinderi, care vor crea noi locuri de munca si vor contribui la dezvoltarea economica a Romaniei, a declarat doamna Kuno.

Noua facilitate va fi finantata cu 40 milioane € de catre BERD, 30 milioane € printr-un imprumut bancar sindicalizat de pe piata de capital, 13,6 milioane € de la programul Phare al Uniunii Europene si 4,42 milioane € de la Guvernul Romaniei. Uniunea Europeana si Guvernul Romaniei vor acorda fonduri de asistenta tehnica in valoare de 2,5 milioane € pentru dezvoltarea de noi produse de finantare destinate microintreprinderilor si intreprinderilor mici, imbunatatirea procedurilor de gestionare a riscurilor si instruirea personalului in domeniul finantarii microintreprinderilor si intreprinderilor mici. Pentru a incuraja institutiile finantatoare partenere sa acorde imprumuturi microintreprinderilor si intreprinderilor mici nou infiintate (de exemplu, cele cu mai putin de 12 luni de activitate), 3 milioane € din finantarea UE vor acoperi pana la 50 la suta din pierderile suportate de institutiile finantatoare partenere pentru imprumuturi acordate microintreprinderilor si intreprinderilor mici nou infiintate.

“Competitivitatea economiei depinde, in mare masura, de capacitatea intreprinderilor mici", a declarat ambasadorul Donato Chiarini, seful delegatiei Comisiei Uniunii Europene in Romania. "Acestea reprezinta o sursa principala de creare de locuri de munca, un teren propice pentru idei noi de afaceri si principalul promotor al antreprenoriatului. In consecinta, consolidarea intreprinderilor mici si mijlocii este vitala pentru asigurarea cresterii competitivitatii. Insa, pentru a porni o afacere de la zero sau pentru a o dezvolta este nevoie de bani, si, de cele mai multe ori, gasirea finantarii adecvate constituie o dificultate majora cu care se confrunta IMM-urile. Prin intermediul acestei Facilitati, fondurile Phare impreuna cu resurse provenite de la BERD si de la Guvernul Romaniei sunt mobilizate in scopul acordarii de imprumuturi IMM-urilor. Comisia faciliteaza obtinerea de imprumuturi de la banci de catre IMM-uri prin constituirea fondului de risc si prin asistenta tehnica acordata institutiilor finantatoare partenere.”

Ministrul roman pentru Integrarea Europeana, doamna Anca Daniela Boagiu, a declarat ca principalul obiectiv al schemei de microfinantare este acela de a asigura finantarea dezvoltarii afacerilor in Romania prin intermediul sectorului financiar local, punandu-se accent in special pe nevoile microintreprinderilor si intreprinderilor mici nou infiintate. “Schema de microfinantare isi propune sa asigure sprijin financiar beneficiarilor tinta, venind in completarea resurselor oferite de sectorul financiar local si/sau de catre Institutiile Financiare de Dezvoltare ce opereaza in Romania. Proiectul va fi un promotor al programului Jeremie - Joint European Resources for Micro to Medium Enterprises - o initiativa care isi propune sa imbunatateasca furnizarea de capital de risc catre intreprinderi mici si mijlocii din regiunile Uniunii Europene si este preconizat sa fie lansat in 2007", a spus doamna Boagiu.

Opportunity Micro-Credit Romania (OMRO), o institutie de microfinantare cu sediul in Targu Mures, va fi prima care va beneficia de finantare in cadrul acestei facilitati. Imprumutul de 9,85 milioane RON (2,8 milioane €) va da posibilitatea OMRO sa isi dezvolte portofoliul existent de microintreprinderi care ii sunt clienti. Marimea medie a imprumuturilor acordate microintreprinderilor si intreprinderilor mici de catre toate institutiile va fi sub 10.000 €, iar imprumuturile vor viza intreprinderi cu pana la 9 angajati. Dl. Csaba Kalman, Director Executiv al OMRO, a declarat ca OMRO este una dintre primele institutii de microfinantare din Romania, avand un patrimoniu in valoare de 32,6 milioane RON si un portofoliu de 2.048 imprumuturi active. Fondurile obtinute de la BERD vor contribui in mod semnificativ la dezvoltarea activitatii de finantare a microintreprinderilor si intreprinderilor mici si la atingerea obiectivului propus, respectiv acela de a depasi cifra de 3.000 de imprumuturi acordate in 2007.

BERD este cel mai mare investitor din Romania, angajand peste 3,2 miliarde € in aproximativ 115 proiecte.

Uniunea Europeana sprijina Romania cu expertiza si resurse financiare in vederea pregatirii aderarii, prin intermediul a trei programe specifice: Phare, Ispa si Sapard. Sectoarele beneficiare variaza de la dezvoltarea regionala si sprijinirea IMM-urilor, pana la investitii in infrastructura de transport si protectia mediului si dezvoltarea rurala. Suma totala anuala a fondurilor alocate Romaniei prin cele trei programe de preaderare a crescut de la aproximativ 660 milioane € in 2003 la mult peste 1 miliard € in 2006. Aceste fonduri sunt gestionate de autoritatile romane, sub coordonarea Ministerului Finantelor Publice.

Nota pentru editori – contextul proiectului

• Sectorul microfinantarii din Romania este estimat la peste 0,5 miliarde €.
  
  
• Microintreprinderile si intreprinderile mici si mijlocii reprezinta peste 99,9 la suta din totalitatea intreprinderilor din Romania (peste 500.000 in 2005) iar 92,2 la suta din acestea sunt microintreprinderi (cu pana la 9 angajati).
  
  
• Se estimeaza ca Romania are 23 de microintreprinderi si intreprinderi mici si mijlocii active la 1.000 de locuitori, cu mult mai putin decat unele dintre noile state membre ale Uniunii Europene, cum ar fi Cehia si Slovacia (47,7 microintreprinderi si intreprinderi mici si mijlocii la mia de locuitori).
  
  
• Sectorul bancar roman a imbunatatit modul in care abordeaza microintreprinderile si intreprinderile mici, dar intreprinzatorii individuali si microintreprinderile si intreprinderile foarte mici au inca dificultati in obtinerea de finantari in conditii acceptabile. Creditele sunt disponibile pe piata, insa criteriile de acordare a creditelor aplicate de sectorul bancar sunt deseori dezavantajoase pentru microintreprinderile si intreprinderile mici nou infiintate, care intampina si mai multe dificultati in accesarea finantarii necesare, mai ales in zonele rurale.
  
  
• Datorita lipsei de facilitati de credit specifice microintreprinderilor si intreprinderilor mici, 87,5 la suta din investitiile in intreprinderile mici trebuie sa fie finantate din resursele proprii ale intreprinzatorului si din propriile lichiditati interne, fata de un procent de 66% in tarile din vest. Acest factor ar putea explica lipsa de dezvoltare a subsectoarelor microintreprinderilor si intreprinderilor mici, deoarece dezvoltarea unei societati presupune in mod inevitabil o cerere mai mare de capital circulant.
  
  
• Proiectul reflecta strategia BERD de acordare a unui sprijin mai mare intreprinzatorilor. Pana in prezent, Banca a contribuit la finantarea a peste 1,9 milioane de microintreprinderi si de intreprinderi mici si mijlocii din tarile in care activeaza, alocand fonduri de peste 12,4 miliarde €. Coeficientul de rambursare a imprumuturilor este in momentul de fata de aproximativ 99,5 la suta.